非法集资爆发性增长:投融资、网贷

发布时间:2020-07-12 12:08:30

在8月28日召开的打击非法集资法律政策宣传座谈会上,非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱用“爆炸式增长”来形容非法集资的现状。对于屡禁不止、愈演愈烈的非法集资现象,认为,从长远来看,除了保持高压态势外,还必须根据形势发展需要,完善相关法律制度和监管措施。同时,完善金融体系,畅通企业融资和个人投资渠道。

在8月28日召开的打击非法集资法律政策宣传座谈会上,非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱用“爆炸式增长”来形容非法集资的现状。对于屡禁不止、愈演愈烈的非法集资现象,认为,从长远来看,除了保持高压态势外,还必须根据形势发展需要,完善相关法律制度和监管措施。同时,完善金融体系,畅通企业融资和个人投资渠道。

据杨玉柱介绍,2014年,非法集资案件数量、涉案金额和参与集资人数显著增加,同比增长约2倍。

公安部经侦局副局长张敬礼表示,2014年,**公安机关共立案非法集资案件8700余起,涉案金额1000多亿元。中国所有案件的涉案金额都在1000万元以上,是近年来。

近年来,随着**金融市场调控政策的不断调整和互联网金融的快速发展,非法集资的犯罪手段和情况发生了很大变化。以投融资、P2P网络借贷等名义非法集资已成为重灾区。

“这些机构大多位于商业中心区,选择高等办公楼。它们外表豪华,一般具有工商登记的合法地位。他们的名字和业务与金融密切相关。杨玉柱说,存在超范围经营、虚假宣传、非法销售金融产品等情况,对老百姓具有很强的欺骗性。

在P2P网络借贷中,由于在网络借贷结构上缺乏相应的法律定位、政策标准和行业规则,市场主体鱼龙混杂,出现了大量的非法集资案件。据统计,2014年,P2P网络借贷平台涉嫌非法集资案件数、涉案金额和参与集资人数分别是2013年的11倍、16倍和39倍。

“这些案件有的是以P2P集资诈骗为名;有的是从传统的民间借贷和基金经纪人演变而来,以发展P2P业务为噱头,主要从事线下基金中介业务,开展大量违规借贷和集资业务,这很容易触及非法集资的底线。

对于非法集资案件高发的原因,杨玉柱表示,当前我国经济下行压力较大,结构调整阵痛明显,企业生产经营困难增加,资金链趋紧。近几年来,各类非规范民间融资风险逐步暴露,非法集资问题不断出现,导致短期内案件曝光加速,案件激增。

同时,互联网金融的快速发展和一些领域法律制度的相对滞后也给非法集资提供了机会。

财经大学法学院教授郭华认为,我国现行的法律法规已不能适应当前融资模式的创新发展,收费有待提高。”我国刑法主要涉及非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等,但目前这些罪名已不能适应当前形势,应增设新的罪名,特别是在网络信用领域。”

此外,一些投融资中介机构也没有明确的监管权限和规则。大量机构超业务范围经营,从事吸收资金和经营贷款业务,也使得非法集资案件频频发生。

投资者缺乏风险意识和法律意识也是原因之一。”很多人对非法集资的相关法律政策知识不了解,不能有效区分什么是合法的,什么是非法的,容易陷入非法集资的陷阱。”杨玉柱说,有些人缺乏防范金融风险的意识,只看到宣传的高利润,而忽略了潜在的巨大风险。

针对非法集资高发的问题,杨玉柱表示,联席会议办公室将于6月至8月在**范围内开展非法集资问题专项整治行动,解决部分领域的非法集资问题。

事实上,近年来,**加大了对非法集资的打击力度,但非法集资现象越来越严重。表示,打击非法集资只是一项临时性政策。从长远来看,必须根据形势发展需要,完善相关法律制度和监管措施。

“除了小额贷款公司,各类民间借贷主体都面临着法律规范缺失、法律地位不清的问题。需要明确监管规则、市场准入和业务运营规则。需要出台特别行政法规来规范和明确各方的监管责任,”郭说

据中国人民银行法律司副司长王进介绍,中国人民银行正在牵头起草《非存贷组织条例》,对非存贷业务实行许可证管理,明确非存款贷款机构的法律定位和市场准入资格,制定业务规则和监管框架,明确地方政府的监督管理和风险处置责任。

杨玉柱表示,有关部门将研究梳理当前预防和打击非法集资的法律法规和政策,推进相关立法、改革和浪费工作。